Si vos enfants sont encore en couches, ils ne sont probablement pas prêts pour votre conférence sur le pouvoir de l'intérêt composé. Commencez vos œufs de nid vous-même avec les comptes de garde UTMA. Vous pouvez apporter de l'argent, des actions et même des biens immobiliers à ces comptes, que les enfants ne pourront pas toucher avant l'âge de 21 ans (selon l'état dans lequel vous vivez). Et parce que les premiers 850 $ de revenus annuels sont exonérés d'impôt et les 850 $ suivants sont imposés au taux de l'enfant, ces comptes sont un endroit pratique pour ranger des actifs qui pèsent sur votre propre facture fiscale, comme des actions invendues.
Best Life No-Brainer
Dès que votre enfant reçoit son premier chèque de paie d'été, ouvrez un Roth IRA pour lui. Vous pouvez investir jusqu'à 5 000 $ ou tout ce qu'il gagne. Au moment où les jeunes de 15 ans ont aujourd'hui 65 ans, ces cinq grands vaudront 92 000 $… ou peut-être beaucoup plus. Et pour avoir 17 ans à nouveau, découvrez ces 12 gommes à effacer instantanément efficaces!